Nắn dòng tiền chảy vào bất động sản
NHNN ưu tiên vốn cho nhà ở xã hội, khu công nghiệp và khu chế xuất, trong khi tín dụng bất động sản vẫn bị kiểm soát chặt.
NHNN ưu tiên vốn cho nhà ở xã hội, khu công nghiệp và khu chế xuất, trong khi tín dụng bất động sản vẫn bị kiểm soát chặt.
NHNN điều chỉnh cách tính dư nợ, tạo thêm dư địa vốn cho nhà ở xã hội, KCN-KCX từ 1-1 đến hết 31-12-2026.
Tín dụng BĐS sẽ được siết chọn lọc, ưu tiên dự án pháp lý rõ ràng và nhu cầu thực. Nhiều ngân hàng đã nêu rõ chiến lược cho vay 2026.
Hàng triệu tỷ đồng dư nợ đang nằm trong nhóm “khác” tại Vietcombank, BIDV và VietinBank, tạo ra điểm mù đáng chú ý.
Từ 1/1/2026 đến hết 31/12/2026, phần dư nợ tăng thêm của nhà ở xã hội và khu công nghiệp không tính vào tín dụng BĐS.
Từ 1/1-31/12 2026, dư nợ tăng thêm ở nhà ở xã hội và khu công nghiệp không tính vào room bất động sản của 25 ngân hàng.
NHNN cho phép loại trừ dư nợ tăng thêm của nhà ở xã hội, khu công nghiệp và khu chế xuất khỏi kiểm soát tín dụng BĐS trong năm 2026.
Pháp lý dự án đang được tháo gỡ nhưng nhiều DN địa ốc vẫn đang loay hoay với dòng tiền: Hơn 2,2 triệu tỷ đồng vẫn chảy vào BĐS, trong khi nhiều doanh nghiệp tiếp tục chậm trả lãi trái phiếu.
Dư nợ của 103 doanh nghiệp BĐS tăng 6% lên hơn 427.300 tỷ đồng, trong khi tín dụng BĐS tại ngân hàng vẫn chiếm tỷ trọng lớn.
Quý I/2026 ghi nhận nhiều ngân hàng giảm tốc cho vay bất động sản, có nơi dư nợ còn giảm so với đầu năm.
Quý 1/2026, nhiều ngân hàng ghi nhận dư nợ bất động sản tăng mạnh. VPBank, SHB và Techcombank đang là những cái tên nổi bật.
Quý II/2026 có khoảng 58.500 tỷ đồng trái phiếu đáo hạn, trong đó bất động sản chiếm áp lực lớn nhất với 23.000 tỷ đồng trong 2 tháng cuối quý.
Nhiều ngân hàng đang chuyển dòng vốn sang người mua nhà để ở, với gói vay từ 5,99%/năm và thời hạn vay tới 35 năm.
Quý I/2026, nhiều ngân hàng dành 25–50% dư nợ cho bất động sản. Kienlongbank dẫn đầu với 57,5%, SHB theo sau ở mức 48,1%.
Lãi vay mua nhà đang tăng trở lại, nhiều khoản sau ưu đãi đã lên 11-15%/năm. Tín dụng bất động sản vẫn tăng mạnh hơn 8 lần tín dụng chung.
Lãi vay mua nhà đang tăng trở lại, phổ biến 8-10%/năm thời gian đầu và sau ưu đãi có thể lên 11-15%/năm.
Quý I/2026, 8 ngân hàng tăng thêm hơn 66.600 tỷ đồng cho BĐS; riêng VPBank chiếm gần một nửa mức bơm vốn này.
Chuyên gia phân tích chiến lược “neo giá” nội đô, vì sao vùng ven 100 triệu/m2 vẫn dễ bán hơn trong bối cảnh giá nhà tăng mạnh.
Tín dụng BĐS khu vực 2 tăng mạnh, 66% dư nợ vào nhu cầu ở thực. Gói 145.000 tỷ đồng đã giảm lãi suất xuống 5,6%/năm cho người mua nhà.
Quý I/2026 có hơn 40.000 căn đủ điều kiện kinh doanh nhưng nhà ở phù hợp và nhà ở xã hội chỉ hơn 7.000 căn.