Cuối năm 2025, PVN nắm 376.352 tỷ đồng tiền mặt và tiền gửi ngân hàng, qua đó ghi nhận 14.367 tỷ đồng tiền lãi từ hoạt động tiền gửi và cho vay.

Kết quả kinh doanh năm 2025 của PVN

Theo báo cáo tài chính hợp nhất đã kiểm toán năm 2025, Tập đoàn Công nghiệp - Năng lượng Quốc gia Việt Nam - Petrovietnam (PVN) ghi nhận doanh thu thuần 632.209 tỷ đồng, tăng 13% so với năm 2024.

Biên lợi nhuận gộp cũng cải thiện từ 9,7% lên 11,1%, đưa lợi nhuận gộp đạt 70.715 tỷ đồng.

Khép lại năm tài chính 2025, PVN báo lãi sau thuế 52.379 tỷ đồng, tăng khoảng 39% so với năm 2024. Mức lợi nhuận này cao hơn khoảng 10.200 tỷ so với lợi nhuận của Vinhomes - doanh nghiệp niêm yết có lợi nhuận lớn nhất thị trường chứng khoán trong năm 2025.

Tiền mặt và tiền gửi tăng mạnh ra sao?

Tính đến ngày 31/12/2025, tổng tài sản hợp nhất của PVN đạt gần 1,1 triệu tỷ đồng, tăng hơn 98.000 tỷ đồng so với đầu năm.

Trong cơ cấu tài sản, tiền và các khoản tương đương tiền giảm từ 136.381 tỷ đồng xuống còn 88.017 tỷ đồng. Tuy nhiên, tiền gửi có kỳ hạn ngắn hạn lại tăng mạnh lên 288.335 tỷ đồng.

Như vậy, tổng quy mô tiền mặt và tiền gửi của PVN lên tới 376.352 tỷ đồng vào cuối năm ngoái. Con số này giúp PVN trở thành doanh nghiệp sở hữu số dư tiền mặt và tiền gửi ngân hàng lớn nhất Việt Nam, cao gần gấp rưỡi so với Tập đoàn Bảo Việt.

PVN lãi bao nhiêu từ tiền gửi?

Nhờ lượng vốn lớn này, PVN ghi nhận 14.367 tỷ đồng tiền lãi từ hoạt động tiền gửi và cho vay trong năm qua.

Ở phía nguồn vốn, nợ phải trả của tập đoàn tại thời điểm cuối năm ngoái vào khoảng 584.184 tỷ đồng. Trong đó, tổng dư nợ vay và nợ thuê tài chính ở mức 333.488 tỷ, còn chi phí lãi vay phát sinh trong năm là 4.400 tỷ đồng.

Điểm đáng chú ý trong báo cáo kiểm toán

Báo cáo tài chính năm 2025 của PVN cũng nhận một số ý kiến kiểm toán ngoại trừ từ Deloitte liên quan đến các đơn vị thành viên.

PVN đang hợp nhất báo cáo tài chính của PVcomBank với quy mô tổng tài sản 263.437 tỷ đồng, nợ phải trả 251.192 tỷ đồng, doanh thu thuần 21.908 tỷ đồng và lợi nhuận trước thuế 1.690 tỷ đồng.

Theo Deloitte, PVcomBank vẫn đang trong quá trình xử lý tài chính và áp dụng các cơ chế đặc thù theo phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021-2025, tầm nhìn đến năm 2030. Do chưa có đầy đủ bằng chứng kiểm toán thích hợp, đơn vị kiểm toán chưa thể xác định ảnh hưởng của vấn đề này đến số liệu tài chính của PVcomBank.

Ngoài ra, 2 công ty con là VNPoly và PetroCons tiếp tục gặp khó khăn về tài chính và hoạt động sản xuất kinh doanh. Deloitte cho biết chưa thu thập được đầy đủ bằng chứng kiểm toán thích hợp để xác định giá trị ghi sổ của tài sản, nợ phải trả cũng như kết quả kinh doanh của hai doanh nghiệp này trên báo cáo hợp nhất năm 2025.

Trường hợp của Công ty TNHH MTV Đóng tàu và Công nghiệp Cơ khí Dầu khí (PVSM) cũng được kiểm toán lưu ý. PVN và PVSM đang làm việc với các cơ quan liên quan để triển khai cơ chế, chính sách theo lộ trình thực hiện phương án tái cơ cấu PVSM giai đoạn 2026-2040 đã được phê duyệt.

Do các nội dung trên vẫn đang trong quá trình thực hiện, Deloitte cho biết chưa có đủ bằng chứng kiểm toán thích hợp để đánh giá đầy đủ tác động tới số liệu tài chính năm 2025 của PVSM.

Bạn nghĩ sao về quy mô tiền mặt và tiền gửi của PVN? Comment bên dưới nhé!

#LaiTienGui #Pvcombank #Pvn #TienGuiNganHang #TienMatDoanhNghiep

Trong bối cảnh lãi suất cho vay mua bất động sản vẫn ở mức cao, nhiều ngân hàng thương mại đang **chuyển hướng dòng vốn** sang nhóm khách hàng mua nhà để ở thay vì nhà đầu tư lướt sóng.

Nhiều gói tín dụng ưu đãi hướng vào người mua nhà ở thực

Hàng loạt ngân hàng gần đây liên tục tung ra các gói tín dụng ưu đãi nhằm hút khách vay mua nhà, kéo dài thời hạn vay và gia tăng chính sách ân hạn để giảm áp lực tài chính ban đầu.

PVcomBank triển khai gói vay ưu đãi dành cho gia đình trẻ với lãi suất từ 5,99%/năm và thời hạn vay lên tới 35 năm.

MB đưa ra gói vay mua bất động sản cho nhóm khách hàng cao cấp với hạn mức tới 200 tỷ đồng cùng lãi suất từ 9,5%/năm.

Riêng với các dự án của Vinhomes, MB triển khai chương trình cho vay mua nhà với lãi suất ưu đãi 10%/năm cho kỳ hạn cố định 18-24 tháng, mức 10,5%/năm với kỳ hạn 30 tháng, đồng thời cho phép ân hạn nợ gốc lên tới 24 tháng.

BVBank áp dụng lãi suất từ 10%/năm cho gói tín dụng quy mô 4.800 tỷ đồng. KienlongBank và HDBank cũng lần lượt triển khai các gói vay với lãi suất dao động từ 9,1 - 10,9%/năm tùy thời gian cố định và từng nhóm khách hàng.

Vì sao mức lãi này vẫn được quan tâm?

Đây không phải là mức lãi suất thấp nhất. Trước đó, lãi vay mua nhà ưu đãi chỉ khoảng 5-7%/năm nhưng thời gian áp dụng chỉ từ 3-6 tháng. Tuy nhiên, việc các ngân hàng đa dạng thời gian ưu đãi, kéo dài thời hạn vay và nới điều kiện tiếp cận vốn hiện nay được xem là giải pháp giúp người mua nhà giảm áp lực tài chính ban đầu.

Đại diện một ngân hàng cho biết, tăng trưởng tín dụng cá nhân mua nhà thời gian qua khá tích cực nhờ nhu cầu nhà ở tại các đô thị lớn như Hà Nội và TPHCM vẫn ở mức cao. Phần lớn khách hàng vay vốn hiện nay là người mua để ở hoặc tích lũy tài sản dài hạn, thay vì đầu cơ ngắn hạn như các chu kỳ trước.

Tín dụng sẽ hiệu quả hơn nếu nguồn cung nhà ở phù hợp tăng lên

Tại một hội thảo về bất động sản mới đây, TS. Cấn Văn Lực cho rằng khi tín dụng ngân hàng đang dần hướng mạnh vào nhu cầu mua nhà ở thực, thị trường bất động sản cũng sẽ bước vào giai đoạn phát triển bền vững hơn.

Tuy nhiên, để dòng vốn phát huy hiệu quả, cần đồng thời giải bài toán nguồn cung, pháp lý và giá nhà nhằm tạo ra những sản phẩm phù hợp với khả năng chi trả của đa số người dân.

Cần làm gì để thị trường vận hành tốt hơn?

Ông Lực đề xuất tiếp tục hoàn thiện khung pháp lý, tập trung sửa đổi và đồng bộ các quy định của Luật Đất đai, Luật Nhà ở và Luật Kinh doanh bất động sản để tăng nguồn cung và nâng cao hiệu quả điều tiết thị trường.

Đồng thời, cần sớm đưa Quỹ nhà ở quốc gia và các quỹ đầu tư tín thác vào vận hành nhằm tạo thêm nguồn lực tài chính cho lĩnh vực bất động sản.

Một vấn đề lớn hiện nay là mặt bằng giá nhà đất vẫn neo ở mức cao, vượt khả năng chi trả của phần lớn người dân. Do đó, cùng với việc điều hành tín dụng hợp lý, cần có các giải pháp kiểm soát giá bất động sản hiệu quả hơn.

Ông dự báo tăng trưởng tín dụng bất động sản năm 2026 có thể đạt khoảng 15% nếu thị trường tiếp tục hồi phục theo hướng ổn định.

Phân khúc nào được nhắc tới?

Chuyên gia này đề xuất tập trung phát triển các dự án căn hộ có diện tích khoảng 70 - 100m2 với mức giá dao động từ 3 - 7 tỷ đồng/căn, tùy từng địa phương.

Đây được xem là phân khúc phù hợp với nhóm người có thu nhập từ 20 - 40 triệu đồng/tháng, vốn đang chiếm tỷ trọng lớn tại các đô thị.

Tuy nhiên, để phát triển được phân khúc nhà ở này, điều quan trọng nhất vẫn là tháo gỡ nút thắt pháp lý cho doanh nghiệp. Hiện nay, quá trình triển khai dự án vẫn kéo dài do nhiều thủ tục chồng chéo, khiến doanh nghiệp mất thêm thời gian và chi phí, từ đó làm tăng giá thành sản phẩm.

“Muốn tăng nguồn cung và kéo giảm giá nhà thì trước hết phải cải thiện quy trình cấp phép, đơn giản hóa thủ tục hành chính và rút ngắn thời gian triển khai dự án”, ông Lực nhấn mạnh.

Bạn nghĩ sao về xu hướng ngân hàng ưu tiên cho vay người mua nhà ở thực? Comment bên dưới nhé!

#ChoVayMuaNha #LaiSuatVayMuaNha #NhaOThuc #Pvcombank #TinDungBatDongSan