Lãi suất tăng cao, giao dịch giảm mạnh

Điểm đáng chú ý của báo cao nghiên cứu thị trường này là yếu tố lãi suất vay mua nhà phổ biến trong 6 tháng đầu năm là 12 - 14%/năm. Đáng chú ý, một số khoản vay thả nổi ghi nhận mức thực tế lên đến 15 - 16%/năm.

Áp lực lãi suất đã tác động trực tiếp đến thị trường. Ghi nhận thực tế thanh khoản của thị trường BĐS giảm sâu tới 62%

Tỉ lệ hấp thụ chung trên toàn thị trường dao động ở mức 20 - 30%, giảm 30 điểm % so với giai đoạn cuối năm ngoái.

BĐS thanh khoản được chủ yếu ở sẩn phẩm tạo ra dòng tiền. Các sản phẩm đầu tư vùng ven gần như “đóng băng” giao dịch.

Lãi vay cao đang tác động trực tiếp đến quyết định xuống tiền của người mua nhà do lo ngại chi phí tài chính ngày càng lớn, trong khi các chủ đầu tư cũng đối mặt với bài toán tiêu thụ sản phẩm ngày càng khó khăn.

Nhóm nhà đầu tư đang tạm thời đứng ngoài thị trường

Mặc dù lãi suất ưu đãi tại các nhà bằng hiện phổ biến dao động từ 9-11%/năm nhưng sau khi hết ưu đãi chuyển sang cơ chế thả nổi sẽ cộng thêm từ  3-3,5%.

Các ngân hàng đang áp dụng mức nào?

Tại nhóm ngân hàng quốc doanh, Vietcombank đang áp dụng lãi suất 9,6%/năm trong 6 tháng đầu hoặc 10,5%/năm nếu cố định trong 12 tháng. BIDV triển khai các gói vay từ 9,7-13,5%/năm tùy thời gian cố định lãi suất.

VietinBank đã điều chỉnh lãi suất các gói vay mua nhà cố định 24 tháng lên trên 12%/năm, trong khi Agribank vẫn duy trì mức thấp hơn, khoảng 8-9,8%/năm.

Ở nhóm ngân hàng thương mại cổ phần, mức lãi suất ưu đãi ban đầu nhìn chung dao động từ 9-12%/năm.

Với mặt bằng lãi suất trên, Thị trường nửa cuối năm 2026 sẽ ra sao?

Theo các chuyên gia Dat Xanh FERI, áp lực lãi vay đã làm thay đổi hoàn toàn hành vi của người mua nhà. Khảo sát của đơn vị này cho thấy thay vì kỳ vọng lướt sóng ngắn hạn, người mua hiện ưu tiên các sản phẩm có pháp lý minh bạch (tỉ lệ ưu tiên 96,9%) và vị trí kết nối tốt.

Đáng chú ý, thị trường đang chứng kiến sự dịch chuyển từ việc sử dụng đòn bẩy tài chính sang ưu tiên nguồn vốn tự có nhằm giảm bớt rủi ro chi phí lãi vay.

Dự báo về thị trường nửa cuối năm 2026, các chuyên gia Dat Xanh FERI nhận định lãi suất vay mua nhà khó có thể giảm nhanh và vẫn sẽ duy trì ở mức cao từ 12% - 14%/năm. Thị trường sẽ bước sâu hơn vào giai đoạn “từ phân hóa đến chọn lọc”.

Bạn đang theo dõi mặt bằng lãi suất vay mua nhà ở ngân hàng nào? Comment bên dưới nhé!

#DatXanhServices #LaiVayMuaNha #NganHang #ThanhKhoanBatDongSan #ThiTruongBds

Con số này phần nào đã phản ánh được sự khó khăn, khốc liệt và sàng lọc mạnh của thị trường BĐS.

Theo số liệu báo cáo nghiên cứu thị trường của những đơn vị tư vấn BĐS gần đây cho thấy thị trường BĐS đang bước vào giai đoạn vô cùng khó khăn, thách thức:

OneHousing nhận thấy thị trường bất động sản có dấu hiệu chậm lại trong nửa đầu năm nay. Tỷ lệ hấp thụ trung bình của các dự án sơ cấp đạt khoảng 50-60%, giảm mạnh so với mức trên 80% cùng kỳ năm trước.

Còn Công ty chứng khoán MBS gần đây cho biết thị trường BĐS đang rất ảm đạm do lãi vay mua nhà tăng cao. Đơn vị này cho rằng lãi vay mua BĐS hiện tại đang ở mức 13-14%/năm, tăng khoảng 2% so với cùng kỳ. 

Tuy nhiên, thị trường BĐS vẫn đang có nhiều tiềm năng để vượt qua giai đoạn khó khăn và bứt phát khi các chính sách chiến lược đang được thực thi mạnh mẽ, như: Đẩy mạnh đầu tư hạ tầng nhất là cao tốc, metro, quy hoạch không gian phát triển đô thị ở Hà Nội, TP.HCM và Đồng Nai...đẩy mạnh phát triển chiến lược nhà cho thuê, cải cách và hoàn thiện hệ thống luật...

Doanh nghiệp bất động sản lập mới nhiều, rời đi cũng nhanh

Theo Bộ tài chính công bố, đầu năm 2026 có 3.192 doanh nghiệp kinh doanh bất động sản thành lập mới, tăng 23,3%.

Điều này cho thấy thị trường vẫn có lực hút nhất định, nhưng quá trình sàng lọc đang diễn ra rõ hơn. Các doanh nghiệp tài chính hạn chế, thiếu nguồn hàng hoặc gặp áp lực dòng tiền tiếp tục phải thu hẹp hoạt động, thậm chí rút lui khỏi thị trường.

Số lượng DN BĐS giải thể trong 6 tháng qua là 1.463 đơn vị, tăng 120,3% so với cùng kỳ năm trước.

Bạn nhìn nhận thế nào về bức tranh này của thị trường bất động sản 2026? Comment bên dưới nhé!

#DoanhNghiepBatDongSan #GiaiTheDoanhNghiep #LaiVayMuaNha #ThanhKhoanBatDongSan #ThiTruongBatDongSan

Bất động sản tại Hà Nội và Thành phố Hồ Chí Minh đang chững lại khi giá tăng nhanh, lãi vay cao và người mua ngày càng thận trọng. Trong 4 tháng đầu năm, giao dịch giảm rõ ở cả căn hộ, đất nền và nhà thấp tầng.

Giá nhà tăng nhanh, người mua hụt hơi

Khảo sát thực tế cho thấy lượng căn hộ giao dịch thành công tại Hà Nội trong đầu năm 2026 giảm khoảng 40% so với cùng kỳ năm ngoái, dù nguồn cung mới vẫn tăng.

Nhiều người mua ở thực đang phải tính lại kế hoạch. Bà Hoàng Hà ở phường Xuân Đỉnh cho biết cuối năm ngoái bà xem một căn hộ nhỏ khoảng 3 tỷ đồng tại Hoài Đức, nhưng đến đầu năm nay giá đã lên gần 3,6 tỷ đồng.

Nếu vay thêm ngân hàng, khoản trả hàng tháng sẽ vượt khả năng của hai vợ chồng trẻ, nên gia đình phải cân nhắc chuyển sang phương án thuê nhà.

Vì sao giao dịch giảm?

Trong hơn hai năm qua, giá bất động sản tại nhiều đô thị lớn tiếp tục leo thang. Ở Hà Nội, mặt bằng giá căn hộ sơ cấp tại nhiều khu vực ven đô đã tăng 30-50% so với giai đoạn trước dịch. Một số dự án mới mở bán còn vượt 70-80 triệu đồng/m2 dù nằm ngoài trung tâm.

Không chỉ căn hộ, đất nền tại nhiều địa phương từng sốt nóng trong năm 2025 vẫn giữ mức giá cao dù thanh khoản thấp. Tại một số khu vực vùng ven Hà Nội và Thành phố HCM, giá rao bán gần như không giảm nhưng lượng giao dịch thực tế rất thấp.

Theo ông Nguyễn Văn Đính - Phó Chủ tịch Hiệp hội Bất động sản Việt Nam, thị trường đang lệch pha giữa giá bán và sức mua thực tế. Thu nhập tăng chậm trong khi giá nhà leo nhanh khiến khả năng tiếp cận nhà ở ngày càng khó khăn.

“Người mua hiện nay không còn chấp nhận xuống tiền bằng mọi giá như giai đoạn trước” - ông Đính nói.

Lãi vay cao, dòng tiền thận trọng

Bên cạnh áp lực giá bán, chi phí vốn tăng trở lại cũng đang ảnh hưởng trực tiếp đến thanh khoản. Mặt bằng lãi suất vay mua nhà phổ biến quanh mức 12-14%/năm sau thời gian ưu đãi; một số khoản vay thả nổi còn lên tới 15-16%/năm.

Với các khoản vay kéo dài 15-20 năm, áp lực trả nợ trở thành rào cản lớn đối với người mua nhà.

Chị Phạm Lan Hương ở thành phố Thủ Đức cho biết gia đình từng dự tính mua thêm căn hộ để đầu tư cho thuê nhưng đã dừng lại. Theo chị, trước đây lãi suất thấp nên còn tính được dòng tiền dài hạn, còn hiện nay vay ngân hàng quá áp lực trong khi giá nhà đã lên rất cao, nên gia đình chọn giữ tiền mặt.

Nhà đầu tư đang làm gì?

Các chuyên gia nhận xét số lượng nhà đầu tư dùng đòn bẩy tài chính hiện giảm mạnh so với giai đoạn 2024-2025. Nhiều người chuyển sang trạng thái quan sát thay vì xuống tiền liên tục như trước.

Chuyên gia bất động sản Lê Đình Chung cho rằng thị trường đang chịu tác động kép từ lãi suất và tâm lý phòng thủ của dòng tiền. Giai đoạn “tiền rẻ” gần như đã qua, nhà đầu tư quan tâm nhiều hơn đến hiệu quả khai thác thực tế thay vì kỳ vọng lướt sóng ngắn hạn.

Theo ông Chung, các phân khúc mang tính đầu cơ như đất nền vùng ven hay sản phẩm tăng giá nhờ tin đồn hạ tầng chịu tác động mạnh nhất. Ngược lại, những dự án có pháp lý rõ ràng, tiến độ tốt và phục vụ nhu cầu ở thực vẫn duy trì lượng giao dịch nhất định.

Thị trường đang bước vào giai đoạn sàng lọc

Sau thời gian dài tăng nóng, tâm lý “mua là thắng” trên thị trường bất động sản đã giảm rõ rệt trong năm nay. Tại nhiều dự án mở bán mới ở Hà Nội và Thành phố Hồ Chí Minh, lượng khách tìm hiểu vẫn khá đông nhưng tỷ lệ giao dịch thành công thấp hơn nhiều so với trước.

Một môi giới chia sẻ: “Trước đây khách chỉ cần nghe thông tin tăng giá là xuống tiền khá nhanh. Bây giờ họ xem rất kỹ, hỏi nhiều về tiến độ, pháp lý và khả năng cho thuê”.

TS Nguyễn Chí Hồng Ngọc - Phó Giám đốc Khối Phân tích và Tư vấn đầu tư BVSC cho rằng thanh khoản hiện là vấn đề lớn nhất của thị trường bất động sản năm 2026. Không phải dự án nào mở bán cũng có giao dịch tốt như giai đoạn trước, nhất là với những sản phẩm giá cao hoặc thiếu tiềm năng khai thác thực tế.

Bạn nghĩ sao về mặt bằng giá và lãi vay hiện nay? Comment bên dưới nhé!

#BatDongSanHaNoi #GiaNhaTang #HaNoi #LaiVayMuaNha #Tphcm

Lần đầu tiên trong lịch sử, tỷ trọng dư nợ bất động sản của Techcombank đã giảm xuống dưới ngưỡng 30%, còn 28,9%. Cùng lúc đó, lãi suất cho vay mua nhà mới tại ngân hàng này đang dao động từ 10% đến 10,5%, và Techcombank dự báo có thể giảm 30-40 điểm cơ bản trong nửa cuối năm 2026.

Đây là một trong những thông tin đáng chú ý nhất từ buổi gặp gỡ nhà đầu tư cá nhân công bố kết quả kinh doanh quý I/2026 của Techcombank chiều ngày 23/4.

Lợi nhuận quý I/2026 lập đỉnh mới

Trong quý đầu năm 2026, Techcombank ghi nhận lợi nhuận trước thuế gần 8.870 tỷ đồng, tăng 22,6% so với cùng kỳ, và cũng là mức lợi nhuận quý I cao nhất từ trước đến nay của ngân hàng.

Tổng thu nhập hoạt động đạt 13.700 tỷ đồng, tăng 17,8%. Động lực tăng trưởng đến từ tín dụng, cùng với sự gia tăng đóng góp của mảng dịch vụ, giúp ngân hàng duy trì mức lợi nhuận ở vùng kỷ lục.

Thu nhập lãi thuần (NII) đạt 9.500 tỷ đồng, tăng 14,6%. Biên lãi thuần (NIM) ở mức 3,1%, trong khi NIM trượt 12 tháng được duy trì ở 3,7%.

Ở mảng ngoài lãi, thu nhập từ hoạt động dịch vụ (NFI) tiếp tục là điểm sáng khi đạt 3.600 tỷ đồng, tăng gần 47% so với cùng kỳ. Trong đó:

- Thu từ thư tín dụng (LC), thanh toán và tiền mặt: 1.600 tỷ đồng, tăng gần 159% - Thu phí dịch vụ thẻ: 442,5 tỷ đồng, tăng 15,4% - Thu từ ngoại hối: 349,3 tỷ đồng, tăng 25,4% - Thu từ bảo hiểm: 429 tỷ đồng, tăng 103,4%

Chi phí hoạt động ở mức 3.870 tỷ đồng, tăng 17,8% so với cùng kỳ nhưng giảm 19,8% so với quý trước. Nhờ đó, tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) được cải thiện xuống còn 28,3%.

Dù chi phí hoạt động tăng, Techcombank vẫn ghi nhận lợi nhuận tăng mạnh nhờ nguồn thu chính và thu ngoài lãi cùng cải thiện, trong khi chi phí dự phòng giảm 14,2% so với cùng kỳ, xuống còn 935,3 tỷ đồng.

Tín dụng tăng, nhưng BĐS không còn chiếm tỷ trọng áp đảo như trước

Tính đến ngày 31/3/2026, tổng tài sản của Techcombank đạt 1,19 triệu tỷ đồng. Tăng trưởng tín dụng riêng lẻ đạt 2,89% so với đầu năm.

Điểm đáng chú ý là lần đầu tiên trong lịch sử, tỷ trọng dư nợ bất động sản của ngân hàng được kéo xuống dưới ngưỡng 30%, còn 28,9%.

Ở chiều ngược lại, khối bán lẻ và SME trở thành động lực chính cho tăng trưởng tín dụng, với dư nợ đạt 395.300 tỷ đồng, tăng 33% so với cùng kỳ. Một số phân khúc tăng mạnh gồm:

- Cho vay tín chấp: 159,1% - Cho vay xây dựng: 72% - Cho vay mua nhà: 6,4% - Cho vay ký quỹ: 2%

Huy động tiền gửi khách hàng đến cuối quý I/2026 đạt 651.000 tỷ đồng, tăng 14,2%. Tỷ lệ CASA được duy trì ở mức 37,9%.

Các chỉ số an toàn tài chính vẫn ở mức tốt

Techcombank cho biết các chỉ số an toàn tiếp tục tích cực:

- LDR: 80,5% - Tỷ lệ sử dụng vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn: 26,9% - CAR Basel II: 15,2%, cao hơn mức 14,6% vào cuối năm 2025

Về chất lượng tài sản, tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát ở mức 1,16%, trong khi tỷ lệ bao phủ nợ xấu đạt 129,3%.

Lãi suất cho vay mua nhà mới đang ở mức nào?

Trả lời câu hỏi của nhà đầu tư, ông Nguyễn Anh Tuấn, Phó Giám đốc kiêm Giám đốc khối ngân hàng bán lẻ, cho biết lãi suất cho vay mua nhà mới tại Techcombank hiện dao động từ 10% đến 10,5%. Ngân hàng dự báo lãi suất này có thể giảm 30-40 điểm cơ bản trong nửa cuối năm 2026.

Lãi suất thả nổi của Techcombank đối với danh mục vay bất động sản hiện hữu đang dao động từ 10% đến 12%.

Với các khoản vay cho nhu cầu ở thực và đầu tư, Techcombank cho biết tỷ lệ khoản vay sơ cấp và thứ cấp hiện là 60% và 40%, dự báo sẽ duy trì trong năm 2026. Tỷ lệ nợ xấu của khoản vay sơ cấp là 1,7%, thấp hơn mức 1,9% ở khoản vay thứ cấp.

Ngân hàng cũng cho biết danh mục cho vay chủ yếu tập trung vào nhu cầu ở thực, đồng thời kiểm soát chặt chất lượng tín dụng và nguồn trả nợ của khách hàng, đảm bảo tỷ lệ cho vay trên giá trị tài sản không vượt quá 70%.

Techcombank nhìn gì cho nửa cuối năm 2026?

Bà Bùi Thị Thu Thủy, Giám đốc cao cấp quản trị tài chính doanh nghiệp, cho biết căng thẳng địa chính trị gia tăng, giá dầu duy trì ở mức cao và thặng dư thương mại của Việt Nam có dấu hiệu giảm so với năm 2025 đang tạo áp lực lên cán cân thanh toán.

Techcombank dự báo tỷ giá VND/USD sẽ mất giá khoảng 2% vào cuối năm 2026. Ngân hàng cũng cho rằng tỷ giá và lãi suất có mối quan hệ mật thiết, nên biến động tỷ giá sẽ tạo áp lực nhất định lên lạm phát và lãi suất.

Trong quý I/2026, thanh khoản căng thẳng đã đẩy lãi suất tăng cao, ảnh hưởng đến NIM của ngân hàng. Tuy nhiên, Techcombank kỳ vọng NIM sẽ dần ổn định và trở lại mức mục tiêu 3,6% vào cuối năm 2026, nhờ các chính sách hỗ trợ từ NHNN và sự gia tăng đầu tư công.

Ngân hàng cũng dự phóng lãi suất tiền gửi sẽ giảm khoảng 30-40 điểm cơ bản trong nửa cuối năm 2026, qua đó hỗ trợ NIM và củng cố CASA để duy trì nguồn vốn giá rẻ.

Rủi ro từ Trung Đông và danh mục liên quan dầu khí, logistics

Về ảnh hưởng từ căng thẳng ở khu vực Trung Đông, Techcombank cho biết ngân hàng không có tỷ trọng lớn ở nhóm khách hàng dầu khí và logistics. Tổng dư nợ của nhóm này chỉ chiếm khoảng 0,6%.

Tỷ lệ nợ xấu của Techcombank trong quý I/2026 vẫn duy trì ở mức thấp 1,16%, và ngân hàng dự báo nợ xấu sẽ không gia tăng đáng kể trong quý II/2026 nhờ kiểm soát chặt các khoản vay.

Đối với các khoản vay bằng đồng đô la, ngân hàng đã thực hiện các biện pháp phòng ngừa rủi ro tỷ giá và lãi suất để giảm thiểu tác động tiêu cực đến hoạt động kinh doanh.

Điểm đáng chú ý với thị trường bất động sản

Con số 28,9% cho thấy Techcombank đang giảm dần mức độ tập trung vào bất động sản trong danh mục tín dụng, trong khi vẫn duy trì cho vay mua nhà ở mức tăng trưởng dương. Với người mua nhà, mức lãi suất mới 10% đến 10,5% là thông tin cần theo dõi kỹ, nhất là khi ngân hàng dự báo còn khả năng hạ thêm trong nửa cuối năm 2026.

Với thị trường BĐS, đây là tín hiệu cho thấy dòng vốn ngân hàng vẫn hiện diện, nhưng đang được phân bổ thận trọng hơn, ưu tiên nhu cầu ở thực và kiểm soát chặt tỷ lệ cho vay trên giá trị tài sản.

Bạn đang quan tâm đến vay mua nhà hay theo dõi cổ phiếu ngân hàng? Comment góc nhìn của bạn bên dưới nhé!

#DuNoBatDongSan #LaiVayMuaNha #NoXauNganHang #QuyI2026 #Techcombank

Lãi suất vay mua bất động sản phổ biến ở mức 12%–14%/năm, một số trường hợp lên đến 15%–16%/năm theo cơ chế thả nổi. Đây là điểm đang tác động trực tiếp đến tâm lý người mua nhà và nhà đầu tư trong quý I/2026, theo báo cáo vừa công bố của FERI – Viện Nghiên cứu kinh tế - tài chính - bất động sản Dat Xanh Services.

Bức tranh thị trường bất động sản nhà ở đang cho thấy sự chuyển biến rõ rệt: nguồn cung tăng lên, nhưng sức mua không tăng tương ứng. Chi phí tài chính leo thang khiến người mua thận trọng hơn, đặc biệt là nhóm khách hàng dùng đòn bẩy tài chính. Thanh khoản vì vậy có dấu hiệu chững lại cục bộ ở nhiều phân khúc.

Tổng lượng hấp thụ quý I/2026 đạt 14.616 sản phẩm, giảm 46% so với quý 4/2025. Con số này phản ánh rất rõ tâm lý phòng thủ của thị trường trong bối cảnh lãi suất vay vẫn cao và dòng tiền mua ở thực lẫn đầu tư đều được cân nhắc kỹ hơn.

Tính trên tổng nguồn cung quý I/2026, tỷ lệ hấp thụ chung trên toàn thị trường dao động phổ biến ở mức 15% - 25%. Trong đó:

- Miền Bắc duy trì tỷ lệ hấp thụ từ 20% - 25%.
- Miền Nam ước đạt 20% - 25%, giảm 5 điểm % so với cùng kỳ năm trước.
- Miền Trung duy trì ở mức 15% - 20%.

Điểm đáng chú ý là sự sụt giảm này không đến từ việc thiếu hàng, mà đến từ áp lực vốn. Khi lãi suất thả nổi tại nhiều ngân hàng đã chạm mức 14% - 16%/năm, người mua dễ rơi vào trạng thái “đắn đo trước khi xuống tiền”. Thanh khoản hiện tại chỉ tập trung cục bộ ở những dự án phục vụ nhu cầu ở thực hoặc có khả năng tạo dòng tiền ổn định. Ngược lại, các sản phẩm đầu tư vùng ven gần như ghi nhận giao dịch rất hạn chế.

Về nguồn cung, quý I/2026 ghi nhận mức tăng khá mạnh. Nguồn cung sơ cấp toàn thị trường ước đạt 77.912 sản phẩm, tăng 65% so với cùng kỳ năm 2025. Riêng nguồn cung mới đạt khoảng 13.610 sản phẩm, tăng 70% theo năm.

Nguồn cung mới chủ yếu đến từ các đại dự án của các chủ đầu tư lớn, có tiềm lực tài chính mạnh và pháp lý minh bạch. Đây cũng là một tín hiệu cho thấy thị trường đang ưu tiên các sản phẩm có nền tảng rõ ràng hơn, thay vì mở rộng tràn lan như các giai đoạn trước. Trong khi đó, nguồn cung mới tại khu vực miền Tây chỉ ghi nhận khoảng 300 sản phẩm, mức khá khiêm tốn.

FERI dự báo trong thời gian tới, nguồn cung mới có thể tăng thêm khoảng 22.000 sản phẩm, nâng tổng nguồn cung sơ cấp lên gần 100.000 sản phẩm. Tỷ lệ hấp thụ BĐS sơ cấp được dự báo duy trì ở mức 20% - 30%.

Ở góc độ tín dụng, lãi suất cho vay được kỳ vọng giảm trong quý II/2026 khi đầu tháng 4 đã có hơn 286.000 tỷ đồng được bơm ra nền kinh tế. Tuy nhiên, mặt bằng lãi suất trong quý II dự kiến vẫn ở mức cao, khoảng 10% - 13%. Điều này đồng nghĩa với việc chi phí vốn chưa thực sự “dễ thở” cho người mua nhà.

Theo tổ chuyên gia, nếu Chính phủ và NHNN tiếp tục kiểm soát chặt hoạt động BĐS, siết room tín dụng và lãi suất vay mua nhà vẫn neo cao, thị trường nhiều khả năng sẽ vận hành theo kịch bản thách thức. Nói cách khác, bất động sản nhà ở năm 2026 chưa quay lại chu kỳ tăng trưởng nóng, mà đang đi theo hướng chọn lọc hơn, đúng với tính chất của một thị trường chuyển sang chu kỳ mới.

FERI cũng đưa ra 3 kịch bản cho quý II/2026:

1. Kịch bản lý tưởng
Trong điều kiện vĩ mô tích cực và mặt bằng lãi suất giảm mạnh, nguồn cung có thể tăng 40% - 50%, giá bán tăng 10% - 15%, lãi suất thả nổi duy trì ở mức 9% - 11%, tỷ lệ hấp thụ đạt 50% - 60%. Đây là kịch bản tăng trưởng mạnh, nhưng phụ thuộc lớn vào khả năng nới lỏng chính sách, mở room tín dụng cho BĐS và sự cải thiện đồng thời của nhiều yếu tố nền tảng.

2. Kịch bản kỳ vọng
Thị trường tăng trưởng có kiểm soát, với nguồn cung tăng 30% - 40%, giá bán tăng 2% - 5%, lãi suất thả nổi trong khoảng 10% - 12%, tỷ lệ hấp thụ đạt 30% - 40%.

3. Kịch bản thách thức
Nếu chi phí vốn tiếp tục tăng và chính sách tiền tệ vẫn được kiểm soát chặt, nguồn cung chỉ tăng 20% - 30%, giá bán đi ngang hoặc giảm nhẹ, lãi suất thả nổi ở mức 12% - 14%, tỷ lệ hấp thụ xuống dưới 20%.

Tóm lại, dữ liệu quý I/2026 cho thấy thị trường đang không thiếu nguồn hàng, nhưng đang thiếu một mặt bằng vốn đủ dễ chịu để kích thích giao dịch mạnh hơn. Trong bối cảnh này, người mua ở thực và nhà đầu tư dùng vốn vay sẽ là nhóm bị tác động rõ nhất.

Bạn đang nhìn thị trường BĐS 2026 theo kịch bản nào: thách thức, kỳ vọng hay lý tưởng? Comment bên dưới nhé!

#BatDongSan #DatXanhServices #Feri #LaiVayMuaNha #ThanhKhoanBatDongSan