Ngân hàng Nhà nước lưu ý người dân khi mua vàng

Giao dịch mua bán vàng miếng từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên phải thanh toán qua tài khoản. Đây là lưu ý mới từ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 để người dân tránh vô tình thực hiện chưa đúng quy định.

Người dân cần biết gì khi mua vàng?

Ngân hàng Nhà nước là cơ quan thay mặt Chính phủ thống nhất quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Trong thời gian qua, cơ quan này đã liên tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý để quản lý thị trường vàng chặt chẽ hơn.

Ngày 03/4/2012, Chính phủ ban hành Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Đến ngày 26/8/2025, Chính phủ tiếp tục ban hành Nghị định số 232/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 24/2012/NĐ-CP.

3 điểm nổi bật trong quy định mới

Quy định mới có một số điểm đáng chú ý:

1. Bãi bỏ việc Nhà nước độc quyền sản xuất vàng miếng.
2. Bổ sung quy định thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản có giá trị từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng.
3. Bổ sung trách nhiệm của doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ khi bán vàng nguyên liệu mua từ doanh nghiệp, ngân hàng thương mại.

Thanh tra phát hiện nhiều vi phạm

Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước Khu vực 1 đã phối hợp với Công an Thành phố Hà Nội, Thuế Thành phố Hà Nội và Sở Công thương tiến hành thanh tra, kiểm tra hoạt động kinh doanh vàng.

Qua đó, đoàn thanh kiểm tra đã phát hiện vi phạm của các doanh nghiệp và chuyển hồ sơ đến cơ quan có thẩm quyền xử lý. Các tồn tại chủ yếu liên quan đến:

- Phòng, chống rửa tiền
- Chế độ thông tin báo cáo
- Trách nhiệm của doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng miếng khi thay đổi mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh
- Vi phạm về hóa đơn, thuế

Doanh nghiệp và người dân cần lưu ý gì?

Ngân hàng Nhà nước Khu vực 1 cho biết một bộ phận doanh nghiệp هنوز còn chủ quan, chưa nhận thức đầy đủ trách nhiệm tuân thủ pháp luật. Vì vậy, các doanh nghiệp cần chủ động cập nhật quy định hiện hành, rà soát quy trình hoạt động và tăng cường đào tạo nhân viên, đặc biệt là về phòng chống rửa tiền.

Với người dân, để tránh vi phạm khi mua vàng, cần lưu ý:

1. Thực hiện mua bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại, doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép.
2. Khi giao dịch thanh toán có giá trị từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng, phải thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Vì sao cần nắm rõ quy định này?

Việc doanh nghiệp, ngân hàng thương mại và người dân nắm đúng quy định sẽ góp phần hạn chế rủi ro bị xử phạt vi phạm hành chính, phòng ngừa tội phạm, đảm bảo an toàn cho hệ thống ngân hàng và doanh nghiệp kinh doanh vàng, đồng thời góp phần ổn định an ninh trật tự trên địa bàn Thủ đô.

Theo Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 1

Bạn nghĩ sao về quy định này? Comment bên dưới nhé!