Cảnh báo loạt giao dịch khiến tài khoản ngân hàng bị phong tỏa ngay lập tức

Tài khoản ngân hàng có thể bị kiểm soát, tạm ngừng hoặc phong tỏa nếu phát sinh giao dịch đáng ngờ, đặc biệt khi nội dung chuyển tiền chứa từ khóa nhạy cảm hoặc có dấu hiệu liên quan vi phạm pháp luật.

Vì sao giao dịch ngân hàng có thể bị phong tỏa?

Trong bối cảnh giao dịch tài chính qua ngân hàng ngày càng phổ biến, nhiều đối tượng lợi dụng nội dung chuyển tiền để che giấu hành vi vi phạm pháp luật. Cơ quan chức năng cảnh báo: những tài khoản có dấu hiệu liên quan đến các giao dịch đáng ngờ có thể bị kiểm soát để phục vụ xác minh.

Những hành vi nào có thể bị xử phạt?

Theo Điều 30, Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Thủ tướng Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản hoặc mua bán thông tin tài khoản thanh toán có thể bị phạt từ 100 triệu đồng đến 200 triệu đồng, tùy mức độ vi phạm.

Bên cạnh đó, Điều 291, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) quy định hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền từ 20 triệu đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 7 năm.

Nếu tài khoản bị sử dụng vào mục đích rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc phục vụ hoạt động tội phạm, chủ tài khoản còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với các tội danh tương ứng.

Làm gì để tránh rủi ro với tài khoản ngân hàng?

1. Không cho mượn, cho thuê tài khoản

Người dân không cho mượn, cho thuê tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào; không giao tài khoản ngân hàng cá nhân cho người khác sử dụng. Đồng thời, cần thường xuyên kiểm tra biến động số dư và lịch sử giao dịch để kịp thời phát hiện dấu hiệu bất thường.

2. Bảo mật thông tin cá nhân và tài khoản

Không chia sẻ mật khẩu Internet Banking, mã OTP, tên đăng nhập, thông tin thẻ căn cước qua tin nhắn, mạng xã hội hoặc các ứng dụng không bảo mật. Việc để lộ thông tin cá nhân có thể bị lợi dụng để mở tài khoản giả mạo hoặc thực hiện giao dịch trái phép.

3. Cảnh giác với chiêu trò dụ dỗ mở tài khoản

Đối tượng xấu thường giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc người quen trên mạng xã hội để “mượn tài khoản” hoặc nhờ mở hộ tài khoản nhận tiền. Đây là thủ đoạn phổ biến nhằm phục vụ rửa tiền, buôn bán chất cấm hoặc lừa đảo qua mạng.

4. Phản ứng nhanh nếu đã lỡ cho mượn tài khoản

Trong trường hợp đã cho người khác mượn tài khoản hoặc nghi ngờ bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng khóa tài khoản, liên hệ ngân hàng để tạm ngừng giao dịch, đồng thời trình báo cơ quan công an nơi gần nhất để phối hợp xử lý.

5. Chủ động cập nhật cảnh báo pháp luật

Người dân nên thường xuyên theo dõi thông tin cảnh báo tội phạm từ cơ quan chức năng và báo chí chính thống; đồng thời tuyên truyền cho người thân, bạn bè để cùng nâng cao nhận thức, phòng ngừa vi phạm pháp luật.

Cơ quan chức năng nhấn mạnh: quản lý chặt chẽ tài khoản ngân hàng cá nhân không chỉ giúp bảo vệ tài sản mà còn tránh những hệ lụy pháp lý nghiêm trọng khi tài khoản bị lợi dụng vào mục đích phạm tội. Bạn nghĩ sao về quy định này? Comment bên dưới nhé!