Thanh tra NHNN Khu vực 2 nêu ưu điểm, tồn tại tại SBJ
SBJ được ghi nhận đáp ứng nhiều quy định trong kinh doanh vàng, nhưng vẫn còn sai sót về hồ sơ khách hàng và một số lưu ý cần khắc phục.
Thanh tra NHNN Khu vực 2 vừa kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín (SBJ), ghi nhận nhiều điểm đã làm được nhưng cũng chỉ rõ một số tồn tại, hạn chế.
SBJ đã chấp hành nhiều quy định trong kinh doanh vàng
Theo kết luận thanh tra, SBJ cơ bản đáp ứng và chấp hành điều kiện hoạt động sản xuất, mua bán, gia công, xuất khẩu vàng trang sức mỹ nghệ (TSMN). Doanh nghiệp cũng thực hiện quy định về hoạt động và trách nhiệm của doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng miếng theo Nghị định 24/2012/NĐ-CP.
Bên cạnh đó, SBJ đã thực hiện báo cáo về hoạt động kinh doanh vàng theo quy định tại Thông tư số 16/2012/TT-NHNN và Thông tư 34/2025/TT-NHNN.
Công tác kế toán, hóa đơn được thực hiện ra sao?
Thanh tra ghi nhận doanh nghiệp đã chấp hành quy định về chế độ kế toán; có lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ trong hoạt động kinh doanh vàng theo quy định.
Phòng, chống rửa tiền: đã triển khai nhưng vẫn còn sai sót
Về phòng, chống rửa tiền, SBJ cơ bản đã thực hiện các quy định pháp luật liên quan. Doanh nghiệp đã ban hành, cập nhật, nghiên cứu để sửa đổi, bổ sung quy trình nội bộ về phòng, chống rửa tiền; tổ chức đào tạo; phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; và thực hiện rà soát, kiểm tra giao dịch của khách hàng.
Tuy vậy, thanh tra cũng chỉ ra sai sót trong việc thu thập hồ sơ nhận biết khách hàng trong công tác phòng, chống rửa tiền.
Những điểm cần lưu ý khác là gì?
Ngoài nội dung trên, đoàn thanh tra còn nêu một số tồn tại, lưu ý đối với doanh nghiệp trong việc duy trì một số điều kiện sản xuất vàng TSMN và hoạt động mua vàng nguyên liệu từ khách hàng cá nhân.
Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã báo cáo, đề xuất NHNN Khu vực 2 có văn bản thông tin phối hợp với cơ quan chức năng về các tồn tại, bất cập và các vấn đề cần lưu ý qua thanh tra để phối hợp quản lý, theo dõi, góp phần ổn định thị trường vàng trên địa bàn.
SBJ có quy mô vốn thế nào?
SBJ có vốn điều lệ 250 tỷ đồng; chủ sở hữu là Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank).
Thanh tra NHNN Khu vực 2 cũng đưa ra 2 kiến nghị và 3 khuyến nghị đối với SBJ để đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả, đúng quy định pháp luật.
Bạn nghĩ sao về các kết luận thanh tra này? Comment bên dưới nhé!