Đà Nẵng siết phòng, chống rửa tiền trong kinh doanh bất động sản
Sở Xây dựng Đà Nẵng yêu cầu các chủ đầu tư, sàn giao dịch và ngân hàng tăng cường phòng, chống rửa tiền, lưu ý giao dịch từ 400 triệu đồng.
Đà Nẵng vừa yêu cầu tăng cường phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, với nhiều nội dung đáng chú ý dành cho chủ đầu tư, sàn giao dịch và ngân hàng trên địa bàn.
Sở Xây dựng Đà Nẵng yêu cầu những đơn vị nào?
Theo công văn số 6888/SXD-QLN, Sở Xây dựng Tp. Đà Nẵng đề nghị các chủ đầu tư dự án bất động sản, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ bất động sản, sàn giao dịch bất động sản; cùng các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng trên địa bàn tăng cường thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền.
Việc triển khai được nêu rõ là theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, Nghị định 19/2023/NĐ-CP ngày 28/4/2023 của Chính phủ và Thông tư 09/2023/TT-NHNN ngày 28/7/2023 của NHNN.
Doanh nghiệp bất động sản cần làm gì?
Sở Xây dựng lưu ý các đơn vị phải ban hành Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo quy định tại Điều 24 Luật Phòng, chống rửa tiền và Điều 5 Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ngày 15/9/2025 của NHNN.
Hằng năm, đối tượng báo cáo phải đánh giá quy định nội bộ để xem xét sửa đổi, bổ sung cho phù hợp.
Nhận biết khách hàng và kiểm soát giao dịch
Các đơn vị cũng cần thực hiện đầy đủ quy định về nhận biết khách hàng, gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin theo các Điều 10, 11, 12, 13 và 14 của Luật Phòng, chống rửa tiền.
Song song đó là rà soát giao dịch, khách hàng; áp dụng biện pháp tăng cường với khách hàng có rủi ro cao; và phân công cán bộ phụ trách công tác phòng, chống rửa tiền.
Đánh giá rủi ro và báo cáo theo quy định
Đơn vị kinh doanh bất động sản còn phải đánh giá rủi ro về rửa tiền, báo cáo kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro và xây dựng quy trình quản lý rủi ro theo quy định pháp luật.
Đặc biệt, phải báo cáo NHNN các giao dịch đáng ngờ và các giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên.
Tra cứu thông tin ở đâu?
Các đơn vị có thể truy cập Cổng thông tin điện tử của NHNN Việt Nam để tải báo cáo về kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền và kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản tại đường dẫn: https://www.sbv.gov.vn/webcenter/portal/vi/menu/fm/pcrt.
Hoặc liên hệ Cục Phòng, chống rửa tiền - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại 504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội; số điện thoại 024.3939.2229; fax 024.3939.2236 để được hướng dẫn thêm về việc tuân thủ quy định và báo cáo tóm tắt kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền.
Đà Nẵng đang siết chặt hơn các quy trình trong giao dịch bất động sản. Bạn nghĩ sao về động thái này? Comment bên dưới nhé!