Thanh tra NHNN: Vikki Bank vẫn còn tồn tại gì sau giai đoạn kiểm soát đặc biệt?

Thanh tra NHNN cho biết Vikki Bank (trước đây là Đông Á Bank) đã duy trì hoạt động ở mức bình thường, đảm bảo thanh khoản và xử lý, thu hồi các khoản nợ xấu với số tiền tương đối lớn trong thời kỳ thanh tra.

Kết quả nổi bật trong giai đoạn thanh tra

Trong thông báo kết luận thanh tra tại Ngân hàng TNHH MTV Số Vikki, cơ quan thanh tra ghi nhận ngân hàng đã góp phần giữ ổn định tình hình, không vay bắt buộc NHNN và ngăn chặn được nguy cơ đổ vỡ hệ thống dù gặp nhiều khó khăn.

Bộ máy từ Trụ sở chính đến các đơn vị kinh doanh vẫn được duy trì hoạt động ở mức bình thường, hệ thống mạng lưới ổn định, thông suốt. Ngân hàng cũng có bước chuyển biến tích cực trong một số hoạt động kinh doanh, đồng thời cơ cấu tổ chức được sắp xếp lại theo hướng tinh gọn hơn.

Đáng chú ý, Vikki Bank đã tích cực phối hợp xây dựng và triển khai phương án chuyển giao bắt buộc nhằm khắc phục tình trạng khó khăn.

Còn tồn tại, vi phạm nào được nêu?

Bên cạnh các kết quả trên, Thanh tra NHNN cũng chỉ ra nhiều tồn tại, vi phạm liên quan đến quản trị điều hành, quản lý rủi ro, thẩm định và quyết định cấp tín dụng, kiểm tra giám sát sau cho vay, chấp hành chế độ kế toán, xử lý nợ xấu và các giải pháp xử lý nợ xấu.

Cơ quan thanh tra đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với một số hành vi vi phạm liên quan đến cấp tín dụng, phân loại tài sản có, ban hành quy định nội bộ, thực hiện kết luận và kiến nghị thanh tra, chấp hành chế độ báo cáo theo quy định. Đến ngày 29/9/2025, Vikki Bank đã nộp đầy đủ số tiền phạt.

Vì sao những vi phạm này kéo dài?

Theo kết luận thanh tra, nguyên nhân đến từ cả khách quan và chủ quan.

Về khách quan, vụ án Trần Phương Bình cùng nhiều cán bộ, lãnh đạo chủ chốt của ngân hàng bị khởi tố và bị giam giữ; việc ngân hàng đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt từ năm 2015 đã ảnh hưởng nặng nề đến hình ảnh, thương hiệu, uy tín trên thị trường.

Ngoài ra, ngân hàng còn nhiều khoản nợ phát sinh trước thời điểm kiểm soát đặc biệt đang liên quan đến các vụ án hình sự, khiến việc khắc phục gặp nhiều khó khăn. Tác động từ COVID-19, tình trạng thị trường bất động sản đóng băng, sự cố tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn, biến động lãi suất huy động tăng vọt vào cuối năm 2022 cũng làm áp lực nợ xấu gia tăng.

Hệ thống công nghệ thông tin, công cụ hỗ trợ quản trị, điều hành và kinh doanh của ngân hàng cũng được đánh giá là lạc hậu, chưa đáp ứng yêu cầu.

Trách nhiệm thuộc về ai?

Về chủ quan, Thanh tra NHNN đánh giá công tác quản trị, điều hành, kiểm soát, kiểm toán nội bộ và quản lý rủi ro còn nhiều tồn tại, hạn chế. Một số cán bộ chưa thực hiện đúng quy định pháp luật và quy định nội bộ, vai trò của các cấp quản lý chưa phát huy hiệu quả.

Thông báo kết luận nêu rõ các tập thể, cá nhân có liên quan trực tiếp phải chịu trách nhiệm đối với các vi phạm, tồn tại. Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Ban điều hành ngân hàng trong kỳ thanh tra cũng phải chịu trách nhiệm đối với các vi phạm, tồn tại được phát hiện.

Kết luận thanh tra đưa ra 21 kiến nghị, trong đó yêu cầu Hội đồng thành viên, Ban Kiểm soát, Ban điều hành rà soát, chấn chỉnh, rút kinh nghiệm trong công tác quản trị, điều hành, kiểm tra, kiểm soát để đảm bảo an toàn hoạt động; đồng thời xác định và xử lý trách nhiệm với tập thể, cá nhân liên quan.

Mốc chuyển giao và đổi tên của ngân hàng

Ngày 17/1/2025, Ngân hàng TMCP Đông Á được chuyển giao bắt buộc cho Ngân hàng TMCP Phát triển TPHCM (HDBank) theo Quyết định số 116/QĐ-NHNN của Thống đốc NHNN.

Ngày 14/2/2025, Ngân hàng TMCP Đông Á chính thức đổi tên thành Ngân hàng TNHH MTV Số Vikki theo Quyết định số 42/QĐ-TTGSNH2 của NHNN.

Bạn nghĩ sao về kết luận thanh tra này? Comment bên dưới nhé!