Thanh tra NHNN báo cáo sai sót tại Sacombank SBJ

Thanh tra NHNN Khu vực 2 vừa ban hành kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín (Sacombank SBJ), trong đó nêu một số sai sót, tồn tại cần lưu ý.

Những điểm được ghi nhận

Theo kết luận, Sacombank SBJ cơ bản đáp ứng và chấp hành điều kiện hoạt động sản xuất, mua, bán, gia công, xuất khẩu vàng trang sức mỹ nghệ. Doanh nghiệp cũng thực hiện quy định về hoạt động và trách nhiệm của đơn vị kinh doanh mua, bán vàng miếng theo Nghị định 24/2013/NĐ-CP.

Về báo cáo, công ty đã thực hiện theo Thông tư số 16/2012/TT-NHNN và Thông tư 34/2025/TT-NHNN. Đồng thời, Sacombank SBJ chấp hành quy định về chế độ kế toán, có lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ trong hoạt động kinh doanh vàng đúng quy định.

Sai sót được thanh tra chỉ ra là gì?

Cơ quan thanh tra cho biết Sacombank SBJ còn sai sót trong việc thu thập hồ sơ nhận biết khách hàng trong công tác phòng, chống rửa tiền.

Ngoài ra, thanh tra cũng nêu một số tồn tại, lưu ý liên quan đến việc duy trì một số điều kiện sản xuất vàng TSMN và hoạt động mua vàng nguyên liệu từ khách hàng cá nhân.

Thanh tra NHNN kiến nghị gì?

Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã báo cáo, đề xuất NHNN Khu vực 2 có văn bản thông tin, phối hợp với cơ quan chức năng liên quan về các tồn tại, bất cập và vấn đề cần lưu ý qua thanh tra.

Mục tiêu là phối hợp quản lý, theo dõi, góp phần ổn định và đảm bảo an ninh thị trường trên địa bàn. Đồng thời, cơ quan thanh tra đưa ra 2 kiến nghị và 3 khuyến nghị đối với Sacombank SBJ để doanh nghiệp thực hiện nhằm bảo đảm hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả, đúng quy định pháp luật.

Phòng, chống rửa tiền được thực hiện đến đâu?

Thanh tra NHNN Khu vực 2 ghi nhận Sacombank SBJ cơ bản thực hiện quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Doanh nghiệp đã ban hành, cập nhật và nghiên cứu sửa đổi, bổ sung quy trình nội bộ; tổ chức đào tạo; phân loại khách hàng theo rủi ro; và rà soát, kiểm tra giao dịch của khách hàng.