NÓNG: Cảnh báo rủi ro hơn 3,8 triệu giao dịch ngân hàng

Cảnh báo rủi ro hơn 3,8 triệu giao dịch ngân hàng là con số đáng chú ý trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt tăng mạnh, kéo theo nhu cầu kiểm soát gian lận ngày càng cấp thiết.

SIMO đang cảnh báo như thế nào?

Theo Ngân hàng Nhà nước, hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro (SIMO) đã phát cảnh báo tới hơn 3,8 triệu lượt khách hàng trên toàn hệ thống.

Thông qua SIMO, các tổ chức tín dụng và đơn vị trung gian thanh toán có thể chia sẻ dữ liệu về các tài khoản nghi ngờ gian lận. Từ đó, hệ thống tự động cảnh báo khi phát hiện dấu hiệu bất thường trong giao dịch và hỗ trợ ngân hàng can thiệp kịp thời.

Người dùng đã chủ động dừng giao dịch ra sao?

Trong số hơn 3,8 triệu lượt cảnh báo, có hơn 1,2 triệu lượt khách hàng chủ động dừng hoặc hủy giao dịch sau khi nhận được thông tin cảnh báo từ hệ thống.

Tổng giá trị các giao dịch được ngăn chặn lên tới hơn 4.300 tỷ đồng, góp phần hạn chế thiệt hại từ các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

SIMO đang được triển khai ở đâu?

Đến nay, hệ thống SIMO đã được triển khai tại 149 đơn vị, gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

Việc mở rộng kết nối và chia sẻ dữ liệu giữa các thành viên giúp nâng cao khả năng nhận diện rủi ro, nhất là khi các hình thức lừa đảo công nghệ cao ngày càng tinh vi và phức tạp.

Hệ thống hỗ trợ can thiệp ra sao?

Ngân hàng Nhà nước cho biết, việc vận hành hệ thống cảnh báo tập trung giúp phát hiện sớm các giao dịch đáng ngờ và tạo cơ chế phối hợp nhanh giữa các tổ chức trong toàn hệ thống.

Khi một tài khoản có dấu hiệu rủi ro được ghi nhận, thông tin sẽ được chia sẻ để các đơn vị khác kịp thời kiểm tra, xác minh và áp dụng biện pháp kiểm soát phù hợp như tạm dừng giao dịch hoặc yêu cầu xác thực bổ sung.

Cảnh báo xuất hiện trên những kênh nào?

Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các đơn vị triển khai đồng bộ tính năng cảnh báo trên nhiều kênh, gồm Mobile Banking, Internet Banking, quầy giao dịch và ATM.

Mục tiêu là giúp khách hàng tiếp cận thông tin cảnh báo nhanh chóng, thuận tiện hơn trong quá trình giao dịch.

Vì sao SIMO được xem là “lá chắn” quan trọng?

Trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra sâu rộng trong ngành ngân hàng, các giải pháp công nghệ như SIMO được xem là công cụ quan trọng giúp bảo vệ người dùng trước rủi ro tài chính.

Không chỉ nâng cao mức độ an toàn cho từng giao dịch, hệ thống còn góp phần củng cố niềm tin của người dân vào các phương thức thanh toán điện tử.

🔥 Anh em đã bao giờ gặp phải các cuộc gọi hay tin nhắn lừa đảo chuyển khoản chưa? Anh em có bí kíp gì để "miễn nhiễm" với các chiêu trò này không? Comment chia sẻ để anh em cùng phòng tránh nào!