250 triệu tài khoản ngân hàng đã vào tầm rà soát của Cục Thuế
Cục Thuế đang chuyển sang quản lý theo dữ liệu, với gần 250 triệu tài khoản ngân hàng được nắm thông tin để đối chiếu giao dịch bất thường.
Ngành thuế hiện đã nắm thông tin khoảng 250 triệu tài khoản ngân hàng, trong đó khoảng 200 triệu tài khoản cá nhân. Khi có dấu hiệu rủi ro lớn, giao dịch bất thường hoặc nghi trốn thuế, rửa tiền, ngân hàng sẽ phối hợp cung cấp thông tin theo quy định.
Quản lý thuế đang chuyển mạnh sang dữ liệu
Ngày 20/5, Cục Thuế phối hợp Báo Tiền phong tổ chức hội thảo “Quản lý thuế theo dòng tiền: Kinh doanh an tâm, thuế minh bạch”.
Theo ông Đặng Ngọc Minh - Phó Cục trưởng Cục Thuế, cơ quan thuế không còn quản lý kiểu thủ công như trước, mà đang chuyển sang quản lý bằng dữ liệu.
Từ năm 2021 đến nay, dữ liệu hóa đơn điện tử đã hình thành kho dữ liệu lớn, ghi nhận gần như toàn bộ giao dịch của nền kinh tế. Cùng với đó là dữ liệu lịch sử tuân thủ thuế và hệ thống kết nối với ngân hàng, sàn thương mại điện tử, đơn vị trung gian thanh toán.
Dữ liệu nào đang được kết nối?
Cục Thuế cho biết dữ liệu hóa đơn điện tử, dữ liệu tài khoản ngân hàng và dữ liệu kết nối với các cơ quan khác sẽ giúp tạo môi trường kinh doanh công khai, minh bạch và bình đẳng hơn.
Ngành thuế cũng đã ứng dụng trí tuệ nhân tạo để phân tích dữ liệu, tập trung vào các trường hợp có rủi ro thực sự thay vì giám sát mọi giao dịch cá nhân một cách máy móc.
Giao dịch kinh doanh và sinh hoạt trong cùng tài khoản có bị rà soát?
Theo ông Minh, nếu một cá nhân có cả giao dịch kinh doanh và giao dịch sinh hoạt trong cùng tài khoản thì cơ quan thuế vẫn có thể phân tích, đối chiếu và xem xét trên cơ sở giải trình. Điều quan trọng nhất vẫn là minh bạch.
Dữ liệu tài khoản và định danh cá nhân đồng bộ giúp cơ quan thuế dễ dàng quản lý dòng tiền của các cá nhân, tổ chức.
Cơ quan thuế sẽ xử lý thế nào?
Bà Nguyễn Thu Trà - Trưởng Ban Quản lý tuân thủ và hỗ trợ người nộp thuế, Cục Thuế cho biết ngành thuế đã lập Ban quản lý tuân thủ trên cơ sở nâng cấp từ Ban quản lý rủi ro trước đây.
Đơn vị này có nhiệm vụ đánh giá, phân loại mức độ tuân thủ của người nộp thuế để áp dụng phương thức quản lý phù hợp, thay vì chỉ tập trung vào thanh tra hay xử phạt như trước.
Cơ quan thuế đang đối chiếu dữ liệu từ nhiều nguồn để phát hiện các trường hợp chênh lệch bất thường so với thực tế kinh doanh. Tuy nhiên, hướng xử lý ưu tiên là cảnh báo và hỗ trợ điều chỉnh sai sót trước.
Chỉ với những trường hợp cố tình che giấu doanh thu, trốn thuế hoặc không chấp hành sau khi đã được hướng dẫn, cơ quan thuế mới áp dụng các biện pháp nghiệp vụ theo quy định pháp luật.
Hộ kinh doanh nên lưu ý gì?
Bà Trà khuyến nghị người nộp thuế chủ động cung cấp đầy đủ thông tin, sử dụng công cụ hỗ trợ kê khai. Cục Thuế cũng khuyến khích hộ kinh doanh dùng phần mềm bán hàng, hóa đơn điện tử và thanh toán không tiền mặt để dữ liệu được kết nối đồng bộ, hạn chế sai sót khi ghi nhận doanh thu.
Bạn nghĩ sao về việc quản lý thuế theo dòng tiền như thế này? Comment bên dưới nhé!