Nữ nhân viên ngân hàng ACB lừa đảo gần 30 tỷ đồng

TAND Tp.HCM chuẩn bị đưa ra xét xử vụ án hình sự xảy ra tại Phòng giao dịch Bình Tiên thuộc Ngân hàng ACB. Bị cáo Nguyễn Ngọc Vàng (SN 1990, cựu nhân viên quản lý hồ sơ khách hàng tại ACB Bình Tiên) bị truy tố và xét xử về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự, theo báo Tiền phong.

Theo hồ sơ vụ án, năm 2023, Vàng mua một căn nhà tại xã Mỹ Hạnh, tỉnh Tây Ninh. Để thanh toán tiền mua nhà, Vàng vay của bà Nguyễn Thị Lan (46 tuổi) 1,2 tỷ đồng, dự định sau đó thế chấp căn nhà để vay ngân hàng trả nợ. Tuy nhiên, do tài sản được định giá thấp và việc giải ngân chậm, Vàng không đủ tiền thanh toán cho bà Lan, thông tin từ báo Dân trí.

Từ đó, Vàng nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn vay tiền với lý do làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng rồi chiếm đoạt.

Để thực hiện hành vi, Vàng tìm thông tin những khách hàng đang vay vốn hoặc gửi tiết kiệm tại ACB do mình quản lý, sau đó đưa ra thông tin gian dối rằng cần vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng và cam kết trả lãi từ 0,3% đến 0,5%/ngày nhằm tạo lòng tin.

Tin tưởng Vàng là nhân viên ngân hàng và hứa hẹn mức lợi nhuận cao, nhiều người đã giao tiền. Tuy nhiên, cơ quan tố tụng xác định Vàng không thực hiện bất kỳ hoạt động đáo hạn nào mà sử dụng tiền của người vay sau để trả cho người vay trước nhằm duy trì lòng tin.

Cáo trạng xác định, từ tháng 7/2023 đến cuối năm 2024, Nguyễn Ngọc Vàng đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 28,5 tỷ đồng của 7 bị hại.

Liên quan vụ án, Nguyễn Thị Thu Nga (56 tuổi), Đặng Thanh Lộc (32 tuổi, con trai của Nga) cùng 6 bị can khác bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Cơ quan tố tụng xác định Đặng Thanh Lộc nhiều lần cho Vàng vay tiền với lãi suất từ 0,3% đến 1,1%/ngày (tương đương 109,5% đến 401,5%/năm), qua đó thu lợi bất chính hơn 233 triệu đồng.

Đối với Nguyễn Thị Thu Nga, cáo trạng xác định bị can biết rõ việc Đặng Thanh Lộc cho Vàng vay với lãi suất vượt mức pháp luật cho phép nhưng vẫn đưa tiền cho con trai để tiếp tục cho Vàng vay. Không chỉ vậy, Nga còn nhiều lần trực tiếp cho Vàng vay với lãi suất từ 0,35% đến 1,1%/ngày (tương đương 127,7% đến 401,5%/năm). Cơ quan tố tụng cáo buộc Nga đã thu lợi bất chính gần 1 tỷ đồng từ các khoản cho vay này.

Đáng chú ý, trong số các bị can bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Lê Long Hậu (30 tuổi) là người áp dụng mức lãi suất cao nhất. Theo cáo trạng, Hậu nhiều lần cho Nguyễn Ngọc Vàng vay tiền với lãi suất từ 2,3% đến 3,5%/ngày (tương đương 839,5% đến 1.277,5%/năm), qua đó thu lợi bất chính hơn 1,7 tỷ đồng.

Từ là những người bị hại trong vụ lừa đảo của Nguyễn Ngọc Vàng, các cá nhân trên đã trở thành bị can sau khi bị xác định có hành vi cho vay lãi nặng và thu lợi bất chính lên tới hàng tỷ đồng. Trong đó, Nguyễn Văn Hanh bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 3,2 tỷ đồng; Võ Thị Ngọc Vân hơn 1,5 tỷ đồng; Nguyễn Thị Lan 447 triệu đồng…