Những vụ mất tiền trong tài khoản đầy tai tiếng vì liên quan đến nhân viên ngân hàng

Sổ tiết kiệm của bà H có dấu đỏ.

Câu chuyện bà Nguyễn Thị H, trú tại phường Trường Thị, thị xã Phú Thọ (Phú Thọ) có sổ tiết kiệm PK 550 1228, với kỳ hạn 6 tháng cùng số tiền gốc trong tài khoản là 800 triệu đồng, được mở tại Phòng giao dịch Vietinbank Thanh Ba chi nhánh Đền Hùng, Phú Thọ, bỗng chốc "không cánh mà bay" khiến dư luận bàng hoàng.

Cụ thể, vì tuổi cao, sức khỏe yếu nên bà H đã sử dụng dịch vụ thu tiền tại nhà với thời hạn 6 tháng. Hết 6 tháng, bà ra ngân hàng rút tiền thì được thông báo

rằng, 790 triệu trong tài khoản của bà đã bị rút 2 lần từ năm ngoái. Theo đó, lần rút tiền thứ nhất vào ngày 2/12/2016 với số tiền là 400 triệu đồng và lần thứ 2 vào ngày 5/12/2016 với số tiền 390 triệu đồng.

Điều ngạc nhiên là mặc dù số tiền trong tài khoản bị rút hết, nhưng trong sổ tiết kiệm gốc của bà H không hề có xác nhận nào từ phía ngân hàng rằng bà H đã rút tiền.

Sổ tiết kiệm gốc bà H đang giữ không có bất cứ xác nhận nào

từ phía ngân hàng về 2 lần rút tiền trên ( Ảnh Tầm Nhìn)

Liên quan đến sự việc trên, công an kinh tế tỉnh Phú Thọ đã tạm giữ trưởng phòng giao dịch Vietinbank chi nhánh Đền Hùng là bà Mai Thị Tân Dân và triệu tập những người liên quan đến sự việc trên tới làm việc.

Trước đó bà Dân đã tìm dến gia đình bà H thừa nhận hành vi của mình, và mong muốn gia đình bà H tạo điều kiện để trả dần vì bà Dân cũng đang gặp khó khăn.

Không đồng ý với hướng giải quyết đó, gia đình bà H yêu cầu Vietinbank phải có trách nhiệm trong việc này.

Theo bà H, tiền gia đình bà gửi vào ngân hàng chứ không gửi bà Dân. Vì vậy, ngân hàng Vietinbank phải chịu trách nhiệm về những lỗi, sai phạm của họ trong việc quản lý nhân sự và hệ thống chứ không chỉ bà Dân.

Được biết đến nay, phía Vietinbank vẫn chưa có thông tin chính thức về sự việc này và đang chờ cơ quan công an kết luận.

Nhân viên Vietinbank đang giải thích với gia đình bà H ( Ảnh Tầm Nhìn)

Liên quan đến trường hợp bà H bỗng dưng mất 790 triệu đồng trong tài khoản, trả lời Báo Tầm Nhìn mới đây, Luật sư Trương Thanh Đức, Chủ tịch HĐTV Công ty luật Basico cho biết, Vietinbank đã để xảy ra 3 lỗ hỏng nghiêm trọng.

Thứ nhất, Vietinbank không bảo đảm được an toàn tiền gửi cho khách hàng. Thứ 2 là để lọt nhiều nhân viên cố tình làm sai trái và thứ 3 là không kiểm soát được việc rút tiền theo đúng nguyên tắc. Vì vậy, Vietinbank phải có trách nhiệm và không thể phủi tay đẩy trách nhiệm cho nhân viên hay khách hàng được.

Trước đó, vào tháng 3/2017, tài khoản của bà Nguyễn Bạch Mai ở Nghĩa Tân, Cầu Giấy, Hà Nội, mở tại phòng giao dịch của Ngân hàng Quốc Dân ( NCB) cũng bị “bốc hơi” số tiền 9 tỷ đồng.

>>>> NHNN lên tiếng sau hàng loạt vụ mất tiền trong tài khoản ngân hàng TNNĐ-NHNN yêu cầu khi có các rủi ro, gian lận xảy ra phải báo cáo NHNN và phối hợp với khách hàng, các cơ quan bảo vệ pháp luật và các đơn vị liên quan xử lý nhanh, chính xác, đúng quy định và sớm thông tin cho khách hàng; quyền lợi của người dân, của khách hàng phải được đảm bảo theo đúng quy định của pháp luật

Theo đó, từ năm 2012 đến 6/1/2016, bà Mai đã gửi tại Phòng giao dịch số 14, chi nhánh Hà Nội, Ngân hàng NCB khoản tiền cả gốc và lãi gần 9 tỷ đồng. Ban đầu khoản tiền này được gửi dưới hình thức sổ tiết kiệm, nhưng sau một thời gian gửi tại đây nhân viên ngân hàng, mà trực tiếp là bà Nguyễn Thị Thu Hà -

nguyên Trưởng phòng giao dịch tư vấn có tư vấn nên bà Mai đã chuyển sang hình thức gửi bảo lãnh ngân hàng dành cho khách VIP với mức lãi suất 13% một năm.

Được trực tiếp lãnh đạo Phòng giao dịch tư vấn và khẳng định gửi dưới hình thức bảo lãnh thì khi rút, chỉ cần báo trước một số ngày nên bà Mai đã đồng ý chuyển hình thức gửi tiền.

Khách hàng mất 9 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng của NCB

Từ năm (2012 - 2015), bà Mai đã có tổng cộng 17 lần thực hiện gửi, rút tiền tại ngân hàng với đầy đủ chứng từ có chữ ký của bà và được thực hiện theo đúng quy trình.

Trong quá trình giao dịch giữa bà Mai và bà Hà , một số chứng từ, phiếu thu, biểu mẫu không giống với các biểu mẫu của ngân hàng NCB.

Theo phía đại diện ngân hàng NCB, việc đóng dấu này được thực hiện khi kiểm soát viên đi ra ngoài và bàn giao con dấu lại cho trưởng đơn vị.

Phía Ngân hàng NCB cũng cho biết, thời điểm bà Mai gửi tiền, NCB không có mức lãi suất nào 13%/một năm như lời bà Hà nói.

Cũng theo phía Ngân hàng NCB, bà Nguyễn Thị Thu Hà, nguyên Trưởng phòng giao dịch số 14, người liên quan đến sự việc này đã xin nghỉ việc tại NCB từ tháng 9/2016 vì lý do cá nhân.

Từ đó, Ngân hàng NCB đã 3 lần gửi giấy mời bà Thu Hà đến trụ sở để làm rõ các nội dung liên quan nhưng bà Hà đều thoái thác với lý do bận công tác, ốm. Vì vậy, phía Ngân hàng NCB cũng đang phải chờ công an vào cuộc giải quyết vụ việc.

Việc liên tiếp xảy ra vụ việc khách hàng mất tiền trong tài khoản liên quan đến nhân viên ngân hàng, do vi phạm các quy trình, thủ tục, lợi dụng quyền hạn,

chức vụ của mình để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng, khiến khách hàng dần mất niềm tin vào ngân hàng. Thậm chí nhiều khách hàng có xu hướng ngày càng hạn chế sử dự các dịch vụ của các ngân hàng, là một thực trạng rất đáng báo động.

Theo Bảo Quyên
Báo Thời Đại