Cho vay “tín dụng đen” núp bóng dân sự, lãi suất gấp gần 16 lần quy định, một đối tượng bị khởi tố

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú trong thời hạn 2 tháng đối với Nguyễn Văn Mạc (sinh năm 1967, trú tại thôn Thịnh Tiến, xã Sơn Dương, tỉnh Tuyên Quang) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, theo quy định tại khoản 1, Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Đối tượng Nguyễn Văn Mạc , trú thôn Thịnh Tiến, xã Sơn Dương (Ảnh: Công an tỉnh Tuyên Quang)

Theo kết quả điều tra ban đầu của Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Tuyên Quang, từ tháng 5/2025 đến tháng 12/2025, Nguyễn Văn Mạc đã cho nhiều cá nhân trên địa bàn tỉnh vay tổng số tiền 657 triệu đồng. Mức lãi suất mà đối tượng áp dụng dao động từ 182,5% đến 319,4%/năm, cao gấp từ 9,125 đến gần 16 lần so với mức lãi suất tối đa 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015. Qua hoạt động cho vay này, đối tượng đã thu lợi bất chính hơn 47 triệu đồng.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra để xử lý vụ việc theo đúng quy định của pháp luật.

Liên quan đến vụ án, Công an tỉnh Tuyên Quang khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn cho vay “tín dụng đen” núp bóng dưới nhiều hình thức. Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên chủ động liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng hợp pháp, ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục vay phù hợp, tránh vay tiền qua mạng xã hội, các ứng dụng cho vay trực tuyến hoặc các tổ chức tài chính trá hình, tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý và hệ lụy xã hội.